警銀聯(lián)動(dòng)及時(shí)止損 守護(hù)老年客戶(hù)“錢(qián)袋子”
更新時(shí)間：2025/5/8 11:18:13 來(lái)源：中信銀行鄭州分行
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2021年專(zhuān)題區(qū)
近日，中信銀行鄭州中原路支行成功堵截一起疑似養(yǎng)老陷阱誘導(dǎo)出租出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)事件，通過(guò)工作人員敏銳洞察、耐心勸阻及警銀聯(lián)動(dòng)，幫助84歲的周阿姨成功避免潛在資金損失，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任。
異常操作現(xiàn)端倪�？蛻�(hù)周阿姨臨柜辦理修改密碼業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)三大異常。一是溝通異常：業(yè)務(wù)辦理全程電話(huà)詢(xún)問(wèn)“他人”，疑似受人操縱指使；二是操作異常：周阿姨手機(jī)微信聊天記錄顯示，對(duì)方要求將取現(xiàn)密碼修改為固定密碼，并將銀行卡和身份證拍給對(duì)方；三是用途異常：經(jīng)銀行工作人員耐心溝通，周阿姨稱(chēng)對(duì)方以“提供養(yǎng)老旅居服務(wù)”為由，讓其改密碼，后期還要給她打錢(qián)，疑似誘導(dǎo)其出租出借賬戶(hù)。工作人員意識(shí)到客戶(hù)可能陷入養(yǎng)老詐騙陷阱，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案并暫停業(yè)務(wù)辦理。
暖心勸阻消疑慮。面對(duì)客戶(hù)的困惑與猶豫，銀行工作人員通過(guò)案例和風(fēng)險(xiǎn)提示，耐心普及養(yǎng)老詐騙常見(jiàn)手段喚醒客戶(hù)防范意識(shí)。經(jīng)溝通確認(rèn)，客戶(hù)所謂的朋友只是旅行期間結(jié)識(shí)，自己只是好心幫忙，對(duì)銀行卡的用途毫不知情，經(jīng)銀行工作人員勸阻后周阿姨同意配合銷(xiāo)卡。支行迅速完成風(fēng)險(xiǎn)事件登記，并為客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，同步提醒其警惕陌生電話(huà)及高利誘惑，守護(hù)好個(gè)人賬戶(hù)安全。
警銀聯(lián)動(dòng)筑防線(xiàn)。次日，周阿姨再次前往支行要求新開(kāi)卡。工作人員立即聯(lián)系轄區(qū)民警介入，聯(lián)合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)勸阻，并與“指使人”視頻通話(huà)對(duì)質(zhì)，最終通過(guò)展示同類(lèi)詐騙案例、解讀法律條款，徹底打消客戶(hù)僥幸心理，最終，周阿姨放棄開(kāi)卡并對(duì)銀行與警方的及時(shí)干預(yù)表示感謝。
長(zhǎng)效機(jī)制護(hù)民生。此次事件是中信銀行鄭州分行落實(shí)老年客戶(hù)金融權(quán)益保護(hù)的縮影，該行通過(guò)強(qiáng)化員工異常行為識(shí)別培訓(xùn)、完善警銀協(xié)作機(jī)制、常態(tài)化開(kāi)展養(yǎng)老防詐宣傳等措施，織密老年群體資金安全防護(hù)網(wǎng)，悉心洞察、應(yīng)急干預(yù)多次成功勸阻化解老年人被詐騙案件。
下一步，中信銀行鄭州分行將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以專(zhuān)業(yè)能力與暖心服務(wù)，為老年客戶(hù)晚年生活筑牢“金融安全墻”，守護(hù)老年群體金融安全。
（通訊員：姚淑楠）
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近日，中信銀行鄭州中原路支行成功堵截一起疑似養(yǎng)老陷阱誘導(dǎo)出租出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)事件，通過(guò)工作人員敏銳洞察、耐心勸阻及警銀聯(lián)動(dòng)，幫助84歲的周阿姨成功避免潛在資金損失，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任。
異常操作現(xiàn)端倪�？蛻�(hù)周阿姨臨柜辦理修改密碼業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)三大異常。一是溝通異常：業(yè)務(wù)辦理全程電話(huà)詢(xún)問(wèn)“他人”，疑似受人操縱指使；二是操作異常：周阿姨手機(jī)微信聊天記錄顯示，對(duì)方要求將取現(xiàn)密碼修改為固定密碼，并將銀行卡和身份證拍給對(duì)方；三是用途異常：經(jīng)銀行工作人員耐心溝通，周阿姨稱(chēng)對(duì)方以“提供養(yǎng)老旅居服務(wù)”為由，讓其改密碼，后期還要給她打錢(qián)，疑似誘導(dǎo)其出租出借賬戶(hù)。工作人員意識(shí)到客戶(hù)可能陷入養(yǎng)老詐騙陷阱，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案并暫停業(yè)務(wù)辦理。
暖心勸阻消疑慮。面對(duì)客戶(hù)的困惑與猶豫，銀行工作人員通過(guò)案例和風(fēng)險(xiǎn)提示，耐心普及養(yǎng)老詐騙常見(jiàn)手段喚醒客戶(hù)防范意識(shí)。經(jīng)溝通確認(rèn)，客戶(hù)所謂的朋友只是旅行期間結(jié)識(shí)，自己只是好心幫忙，對(duì)銀行卡的用途毫不知情，經(jīng)銀行工作人員勸阻后周阿姨同意配合銷(xiāo)卡。支行迅速完成風(fēng)險(xiǎn)事件登記，并為客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，同步提醒其警惕陌生電話(huà)及高利誘惑，守護(hù)好個(gè)人賬戶(hù)安全。
警銀聯(lián)動(dòng)筑防線(xiàn)。次日，周阿姨再次前往支行要求新開(kāi)卡。工作人員立即聯(lián)系轄區(qū)民警介入，聯(lián)合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)勸阻，并與“指使人”視頻通話(huà)對(duì)質(zhì)，最終通過(guò)展示同類(lèi)詐騙案例、解讀法律條款，徹底打消客戶(hù)僥幸心理，最終，周阿姨放棄開(kāi)卡并對(duì)銀行與警方的及時(shí)干預(yù)表示感謝。
長(zhǎng)效機(jī)制護(hù)民生。此次事件是中信銀行鄭州分行落實(shí)老年客戶(hù)金融權(quán)益保護(hù)的縮影，該行通過(guò)強(qiáng)化員工異常行為識(shí)別培訓(xùn)、完善警銀協(xié)作機(jī)制、常態(tài)化開(kāi)展養(yǎng)老防詐宣傳等措施，織密老年群體資金安全防護(hù)網(wǎng)，悉心洞察、應(yīng)急干預(yù)多次成功勸阻化解老年人被詐騙案件。
下一步，中信銀行鄭州分行將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以專(zhuān)業(yè)能力與暖心服務(wù)，為老年客戶(hù)晚年生活筑牢“金融安全墻”，守護(hù)老年群體金融安全。
（通訊員：姚淑楠）
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