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中信銀行新鄉(xiāng)分行堵截一起異常開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)事件

2021-6-23 16:06:33    來(lái)源：焦作網(wǎng)

　　2021年6月21日10時(shí)30分，中信銀行新鄉(xiāng)分行成功堵截一起單位客戶可疑開(kāi)戶事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　中信銀行新鄉(xiāng)分行營(yíng)業(yè)期間受理了某預(yù)約客戶的基本戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)，客戶一行二人到達(dá)柜臺(tái)后，經(jīng)辦柜員在辦理開(kāi)戶前查詢(xún)到客戶有一號(hào)多人情況且法人手機(jī)號(hào)碼非實(shí)名，經(jīng)進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)，發(fā)現(xiàn)法人含糊其辭，向法人詢(xún)問(wèn)企業(yè)的基本信息，經(jīng)營(yíng)范圍等，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)法人對(duì)企業(yè)的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與柜員前期查詢(xún)到的工商信息完全不符。另一同行人員想要代為回答被柜員禮貌打斷后情緒激動(dòng)，聲稱(chēng)柜員故意刁難。

　　中信銀行新鄉(xiāng)分行柜員立即將此情況匯報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，會(huì)計(jì)經(jīng)理同客戶經(jīng)理與企業(yè)法人單獨(dú)面談了解情況后，發(fā)現(xiàn)法人確實(shí)并不了解企業(yè)的相關(guān)情況，決定婉拒客戶開(kāi)戶申請(qǐng)。后柜員對(duì)該法人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示并婉拒了客戶開(kāi)戶申請(qǐng)，兩名客戶對(duì)此均未提出異議并立即離開(kāi)中信銀行新鄉(xiāng)分行。

　　近年來(lái)，虛假對(duì)公開(kāi)戶、對(duì)公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉(xiāng)分行工作人員在為客戶辦理對(duì)公開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)審慎認(rèn)真，盡職履責(zé)，認(rèn)真把控開(kāi)戶流程，把握“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職調(diào)查”三項(xiàng)原則，，充分利用工商系統(tǒng)等平臺(tái)更好的監(jiān)控單位賬戶，防范潛在對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

　　此次事件的成功堵截，充分說(shuō)明了中信銀行新鄉(xiāng)分行的網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)人員在日常工作中堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格按照開(kāi)戶制度要求辦理開(kāi)戶核實(shí)手續(xù)，在開(kāi)戶受理、資料審查和盡職調(diào)查等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理，提高了風(fēng)險(xiǎn)警惕，并從多方面加強(qiáng)對(duì)客戶的了解，調(diào)查核實(shí)客戶真實(shí)背景和真實(shí)開(kāi)戶目的。

　　加強(qiáng)對(duì)公賬戶管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)把開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)口，不容絲毫放松，做好虛假開(kāi)戶業(yè)務(wù)的堵截工作，從源頭處遏制反洗錢(qián)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為建設(shè)平安中信保駕護(hù)航。

 

（中信銀行新鄉(xiāng)分行 杜姍）

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